在“上證·大虹橋金融高質量發(fā)展大會”的圓桌論壇上，東吳證券財富管理委員會總經(jīng)理梁純良提出，財富管理行業(yè)轉型的核心目標應聚焦于“提升客戶ROE”，并強調(diào)券商需在服務陪伴、資產(chǎn)配置或流量運營中至少構建一項差異化能力。他指出，客戶與品牌始終是金融機構的核心資產(chǎn)，當前所有產(chǎn)品、科技與服務的投入，最終都服務于品牌價值的提升。

梁純良以東吳證券的科技實踐為例，闡述了金融科技對財富管理的賦能路徑。2021年，公司率先部署新一代分布式核心交易系統(tǒng)A5，為業(yè)務發(fā)展奠定技術基礎；2023年，推出業(yè)內(nèi)首批垂類大模型應用；2025年進入“APP+AI”深度融合階段，并于8月上線AI智能助手“小水滴”，覆蓋財富管理、投研互動等場景。他強調(diào)，科技應用必須以客戶需求為導向，通過重資本業(yè)務帶動輕資本業(yè)務發(fā)展，形成公司戰(zhàn)略考核的重要導向。

針對行業(yè)轉型的長期性，梁純良坦言，財富管理轉型自2021年啟動以來仍在持續(xù)推進，這一過程既需要緊迫感，也需保持戰(zhàn)略定力。他提出，券商需分階段實現(xiàn)能力躍遷：短期內(nèi)完善產(chǎn)品體系與銷售服務能力，中期向專業(yè)投資組合與資產(chǎn)配置轉型，最終達成公司與客戶的共贏局面。在能力構建方向上，他明確三大路徑：一是打造標志性客戶服務與陪伴體系，二是強化專業(yè)投資與資產(chǎn)配置能力，三是提升流量運營與觸達效率。