E-Partner的上線，旨在通過數字化系統賦能代理人隊伍高質量發展轉型，是中信保誠人壽探索數字化轉型、培育新質生產力的縮影
標點財經、投資時間網研究員 章敬宇
隨著新時代的來臨，以科技創新為主，具有高技術、高效能、高質量特征的新質生產力成為經濟轉型升級的新型推動力。而發展新質生產力，數字化是一大抓手。
中信保誠人壽全新上線的代理人App“E-Partner”是一款面向代理人用戶的客戶經營服務平臺，旨在通過數字化系統賦能代理人隊伍高質量發展轉型。
據標點財經、投資時間網研究員了解，作為2024年中信保誠人壽數字化能力建設重點項目之一，E-Partner項目在實施過程中不僅得到了很多科技專家的大力支持，更有一線用戶的深度參與，在共同構建業務場景、梳理作業流程、打磨開發需求、參與上線測試等方面提出了很多寶貴建議。
中信保誠人壽E-Partner在2024年10月1日上線后，得到了一線隊伍的廣泛認可和積極響應，截至2024年10月15日，E-Partner通過全新保單檢視系統已解析客戶保單3.5萬張，為超過5600個家庭提供了服務；通過全新建議書系統，為1.1萬個家庭量身定制了保險產品組合解決方案。
全新平臺，助力提升客戶經營廣度與深度
據悉，中信保誠人壽E-Partner平臺為一線用戶帶來了任務賦能、獲客賦能、銷售賦能和數據賦能四大功能板塊共12項升級。
全新E-Partner的特色之一是為用戶提供了一站式商機待辦體系，包括全新頻道式通知中心、訂閱式日程中心、聚合式任務待辦和轉重投體驗再升級，讓操作更簡單，服務更便捷。同時，為解決用戶客戶增量需求，E-Partner上線了全新代理人微店，服務更便捷高效；全新內容中心，幫助用戶快速找到想要的資訊、文章、海報、視頻，讓分享更簡單，互動有線索。
同時，E-Partner的全新保單檢視系統，能夠幫助代理人精準洞察客戶需求，全新家庭組合式建議書系統，能夠為客戶量身定制家庭保險解決方案，全新產服營銷中心，能夠一站式了解產品和服務。全新客戶數據中心實現客戶數據一眼清，更有客戶地圖，幫助代理人高效規劃拜訪路線，一鍵導航更便捷。
技術煥新，顯著提升用戶體驗和研發效能
在技術層面，據悉本次E-Partner平臺引入了多項前沿技術，從提升用戶體驗、提升研發效能、優化系統設計三個角度，進行技術升級。
具體來看，用戶體驗方面，制定全新的視覺和交互規范，并通過生物識別登錄、設備認證管理、沉浸式解決方案、組件化開發提升App視覺和交互體驗。具體包括：引入生物識別登入、設備認證管理，在增強系統安全的同時也提升了用戶使用的便利性；實現App端組件化開發及沉浸式一體化解決方案，通過管理后臺配置實現首頁布局調整，引入App沉浸式和跳轉方式統一解決方案，前端采用統一的UI設計和交互規范，視覺上更美觀，交互上更流暢；完成圖片懶加載，在網絡不佳的情況展示默認圖片，保證頁面展示完整順暢。
研發效能方面，前端采用“Vue3+Pinia+Vite”新架構提高生產代碼質量，提升整體訪問性能；后端腳手架代碼生成器減少重復勞動，提高開發效率，并且保證代碼質量和一致性。具體包括：實現前端工程化新架構，前端采用“Vue3+Pinia+Vite”新架構，減小了打包體積和編譯時間，提高了生產代碼質量和項目整體訪問性能；后端腳手架提供代碼生成器，可以根據數據庫表結構自動生成基礎的增刪改查等功能代碼以及swagger接口注釋，減少重復勞動，提高開發效率，并且保證代碼質量和一致性。
系統設計方面，通過取消離線包下載機制，解耦前端頁面對App的依賴，引入Clickhouse列式數據庫、消息列隊、數據緩存技術等方式提升App響應速度。具體包括：優化照會處理方案，由原來直接對接核心調整為對接中臺，中臺對業務進行抽象，解耦外圍系統對核心的依賴；優化查詢性能，引入Clickhouse 列式數據庫，支持數字統計和歸檔查詢等功能，提升用戶體驗；引入消息列隊、數據緩存技術，提升消息中心和日程中心的并發處理速度；采用ElasticSearch、Redis、Caffeine對數據進行緩存，提升查詢響應速度。
標點財經、投資時間網研究員了解到，中信保誠人壽代理人對E-Partner非常認可，認為該項目從客戶經營、營銷展業、客戶服務、業績追蹤、團隊管理多個角度提出了很好的解決方案，對于剛入職的新代理人是雪中送碳、對于資深的團隊主管是如虎添翼。中信保誠人壽E-Partner正在幫助代理人更加簡單、快捷、高效地為全國客戶提供更優質的保險服務。
E-Partner的上線，是中信保誠人壽探索數字化轉型、做好數字金融大文章的縮影，意味著中信保誠人壽以“數智”賦能保險營銷員高效服務客戶邁出了關鍵一步。
