招商證券，這家起源于招商銀行證券業(yè)務(wù)部的金融機構(gòu)，歷經(jīng)三十余載風(fēng)雨兼程，已蛻變?yōu)榭傎Y產(chǎn)規(guī)模逼近7500億元的行業(yè)佼佼者。從最初的1.5億元注冊資本起步，到如今年盈利突破百億元大關(guān)，招商證券在財富管理、投資銀行、自營投資及資產(chǎn)管理等多個領(lǐng)域穩(wěn)坐行業(yè)頭把交椅。

在“十四五”規(guī)劃的指引下，招商證券緊握時代脈搏，業(yè)績持續(xù)攀升，盈利能力不斷增強。特別是在科技金融、普惠金融及數(shù)字金融等新興領(lǐng)域，招商證券不斷突破自我，成果斐然。公司正全力推進“AI證券公司”這一關(guān)鍵工程，致力于將自身從傳統(tǒng)的“資本中介”轉(zhuǎn)型為“技術(shù)驅(qū)動的綜合服務(wù)商”。

近日，上海證券報的調(diào)研團隊深入招商證券，探尋其在AI時代背景下的新機遇與挑戰(zhàn)，以及持續(xù)革新、向上突破的轉(zhuǎn)型之路。招商證券董事長霍達在接受采訪時表示：“金融行業(yè)因其數(shù)據(jù)密集的特性，始終走在數(shù)智化轉(zhuǎn)型的前列。AI技術(shù)的引入，為提升證券業(yè)務(wù)服務(wù)效能、促進行業(yè)健康發(fā)展以及預(yù)知和監(jiān)測業(yè)務(wù)風(fēng)險提供了強有力的支持。”

招商證券的轉(zhuǎn)型之路，始于2007年前后推出的移動端證券投資App，這一舉措標志著公司從“線下網(wǎng)點”向“線上線下融合”模式的轉(zhuǎn)變。隨后，在2016年，公司又開啟了AI領(lǐng)域的探索之旅。到了2022年11月，招商證券更是率先在行業(yè)內(nèi)開展基礎(chǔ)模型構(gòu)建與算力資源配置工作，將生成式AI能力建設(shè)作為未來戰(zhàn)略周期的核心目標，全面打造“AI證券公司”。

招商證券的移動端證券投資App也經(jīng)歷了從單一交易工具到“綜合理財平臺”，再到應(yīng)用大數(shù)據(jù)分析、提供AI智能助手的三個階段的演變。霍達強調(diào)：“在財富管理業(yè)務(wù)中，AI能力將成為券商差異化競爭的關(guān)鍵。”事實上，財富管理與機構(gòu)業(yè)務(wù)已成為招商證券的“壓艙石”，為2024年的營收貢獻了近半壁江山。

面對瞬息萬變的市場行情，招商證券為投資者構(gòu)建了一套全鏈路智能響應(yīng)機制，涵蓋資訊的“感知—解讀—分發(fā)”。在感知端，AI雷達將熱點發(fā)現(xiàn)時間從“小時級”縮短至“秒級”；在解讀端，AI系統(tǒng)協(xié)助生成結(jié)構(gòu)清晰、建議明確的專業(yè)快評；在分發(fā)端，則通過客戶畫像實現(xiàn)定制化解讀內(nèi)容的即時觸達。這一系列舉措顯著提升了投資者獲取信息的效率和體驗。

在筑牢AI時代“護城河”方面，招商證券同樣不遺余力。從2021年至2024年，公司對信息技術(shù)的投入逐年增加，已轉(zhuǎn)化為良好的運營效率和穩(wěn)固的財務(wù)業(yè)績。通過建設(shè)業(yè)務(wù)中臺、數(shù)據(jù)中臺與技術(shù)中臺，招商證券集中加強了營銷、投研等能力，提升了公司整體的運營敏捷性和決策智能化水平。

這一體系不僅解決了各部門“重復(fù)造輪子”的問題，還在符合監(jiān)管要求的前提下，打通了全公司數(shù)據(jù)，打破了部門間的“數(shù)據(jù)孤島”，能夠迅速響應(yīng)市場需求推出新產(chǎn)品。數(shù)智化應(yīng)用已全面滲透至財富管理、投資銀行、資產(chǎn)管理、機構(gòu)服務(wù)及運營管理等核心業(yè)務(wù)，為招商證券的財務(wù)業(yè)績提升立下了汗馬功勞。

2024年，招商證券的財富管理和機構(gòu)業(yè)務(wù)分部收入、投資及交易業(yè)務(wù)收入均實現(xiàn)了顯著增長。同時，財富管理客戶資產(chǎn)和正常交易客戶數(shù)也均有所增加，App用戶人均單日使用時長更是位居證券公司首位。這些成績的取得，離不開招商證券在數(shù)智化方面的持續(xù)投入和不懈努力。

招商證券還基于自研的“招證天啟大模型體系”，構(gòu)建了自身的智能化基座。通過打造Agent平臺、RAG等五大技術(shù)集群，并建成行業(yè)領(lǐng)先的GPU算力集群管理能力，招商證券的各項業(yè)務(wù)在這一“超級大腦”的加持下，運轉(zhuǎn)得更加聰明、高效且風(fēng)險更低。

在投行業(yè)務(wù)和投研領(lǐng)域，招商證券也推出了一系列智能化創(chuàng)新舉措。如智能審稿、銀行流水識別系統(tǒng)以及智能研究工作臺等，這些創(chuàng)新不僅提升了運營效率，也為各項業(yè)務(wù)的穩(wěn)健開展提供了堅實保障。在風(fēng)險控制和合規(guī)審查方面，招商證券同樣借助AI技術(shù)建立了風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)和合同管理系統(tǒng)等，為公司的穩(wěn)健運營保駕護航。

展望未來，霍達表示：“在‘十五五’期間，招商證券將繼續(xù)響應(yīng)招商局集團‘AI+金融’的戰(zhàn)略布局，從頂層戰(zhàn)略規(guī)劃、數(shù)字組織保障、數(shù)據(jù)治理應(yīng)用、產(chǎn)品服務(wù)體系、風(fēng)險運維管控、網(wǎng)絡(luò)信息安全及數(shù)字生態(tài)建設(shè)等方面加大發(fā)力。同時，積極探索AI技術(shù)在多個證券高價值業(yè)務(wù)場景中的落地路徑，堅持數(shù)智化轉(zhuǎn)型，高質(zhì)量打造國內(nèi)領(lǐng)先的投資銀行。”